La dependencia identificó el uso no autorizado de nombres, logotipos, marcas, datos fiscales y sitios web de Kapital México y otras cuatro instituciones financieras.
Ciudad de México. ( Marcrix Noticias).- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó sobre nuevos casos de suplantación de identidad de instituciones financieras, luego de recibir reportes sobre el uso ilegal de nombres comerciales, razones sociales, logotipos, marcas y datos corporativos para engañar a personas mediante supuestas ofertas de créditos, inversiones y otros servicios financieros.
En sus comunicados 131 y 133, emitidos el 23 y 29 de octubre de 2026, respectivamente, el organismo informó sobre la detección de estos casos en cinco entidades financieras: KPTL México Bank y Kapital México Casa de Bolsa, integrantes de Kapital México Grupo Financiero; así como MD Transcapital, MeZTA Servicios Financieros, Adventus Capital y Cashahora. La suplantación consiste en utilizar sin autorización elementos de identificación de una institución para hacerse pasar por ella, obtener datos personales o solicitar dinero.
En el caso de Kapital México, se detectó la promoción de una aplicación denominada KapitalMex y de un supuesto evento llamado Encuentro Presencial de Inversionistas 2026, anunciado para el 21 de noviembre a las 14:00 horas, en avenida Insurgentes Sur 2475, en la Ciudad de México. La CONDUSEF aclaró que Kapital México Casa de Bolsa no organiza dicho encuentro. Los presuntos responsables utilizaron su nombre y otros datos para dar apariencia de legitimidad a la convocatoria, además de promover la descarga de la aplicación. La institución también advirtió que ninguna de las empresas que integran Kapital México Grupo Financiero organiza eventos mediante grupos de WhatsApp en los que se solicite descargar aplicaciones.
La alerta también incluye a MD Transcapital, cuyo nombre fue utilizado por un supuesto asesor financiero que ofreció un crédito y solicitó un depósito inicial por concepto de Línea de Apertura en una cuenta bancaria a nombre de una persona física ajena a la institución. En el caso de MeZTA Servicios Financieros, se recibieron reportes de personas contactadas mediante llamadas telefónicas, WhatsApp y correos electrónicos para ofrecerles créditos, durante cuyo trámite les solicitaban depósitos bajo el concepto de aportación de inversión.
Por su parte, Adventus Capital detectó un sitio de internet que utilizaba su razón social, logotipo e información institucional sin autorización. La empresa aclaró que no es titular, propietaria, administradora ni responsable de esa página y que tampoco autorizó a personas físicas o morales a utilizar su identidad. Por ello, desconoce cualquier oferta, solicitud de documentos, trámite, operación, contratación o cobro que pudiera realizarse mediante ese portal. Mientras tanto, Cashahora identificó el uso no autorizado de su marca, logotipo y nombre comercial en una página que ofrecía teléfonos celulares a crédito. Aunque el sitio aparentemente no tenía funcionalidad, advirtió que podía generar confusión entre los usuarios sobre sus operaciones y servicios.
Ante estas situaciones, la CONDUSEF recomendó verificar directamente en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) que las instituciones estén debidamente registradas y que sus datos coincidan con los de los canales oficiales. También pidió confirmar cualquier oferta directamente con las financieras, no realizar depósitos ni transferencias a cuentas personales, evitar entregar dinero antes de firmar un contrato formal y desconfiar de solicitudes de pagos anticipados para liberar, gestionar o activar créditos e inversiones. Asimismo, exhortó a no compartir identificaciones oficiales, información bancaria, contraseñas ni códigos de seguridad con personas cuya identidad no haya sido confirmada.
El organismo recordó que, ante cualquier duda o posible irregularidad, las personas pueden solicitar orientación gratuita mediante el Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos, en el teléfono 55 5340 0999, consultar el directorio de las Unidades de Atención a Usuarios o ingresar a la página oficial www.condusef.gob.mx. La dependencia reiteró su compromiso de proteger y orientar a los usuarios de servicios financieros frente a prácticas fraudulentas.