La autoridad fiscal reforzará la supervisión de esquemas de ahorro colectivo que superen los 15 mil pesos.
Ciudad de México (Marcrix Noticias).- El Sistema de Administración Tributaria (SAT) advirtió que este año incrementará la vigilancia sobre movimientos de dinero entre particulares que no cuenten con respaldo fiscal, especialmente aquellos relacionados con esquemas colectivos de ahorro conocidos como tandas.
De acuerdo con la autoridad fiscal, los depósitos vinculados a tandas que superen los 15 mil pesos y no puedan justificarse ante el fisco podrían derivar en multas, revisiones e incluso el bloqueo temporal de cuentas bancarias.
El organismo explicó que el objetivo es fortalecer el control sobre recursos no reportados y limitar el flujo de dinero que permanece fuera del sistema tributario. En este contexto, las operaciones realizadas fuera del sistema formal o sin documentación comprobatoria se han convertido en un foco prioritario de supervisión.
El crecimiento de estas prácticas mediante transferencias electrónicas y depósitos digitales ha facilitado su detección a través de los mecanismos del sistema financiero. Cuando se manejan montos elevados sin comprobación fiscal, dichas operaciones pueden interpretarse como ingresos no declarados o movimientos irregulares.
Recomendaciones para evitar sanciones
Para prevenir multas por tandas, la autoridad recomienda documentar cada aportación, identificar a los integrantes del grupo de ahorro y mantener un registro detallado de montos y fechas.
El SAT subrayó que el cumplimiento de estas disposiciones busca incrementar la transparencia financiera y reducir la economía informal. La medida representa un cambio en la manera en que la autoridad fiscal observa las finanzas personales y los movimientos de dinero entre particulares.
Las tandas son un mecanismo tradicional en México que funciona mediante aportaciones periódicas entre un grupo de personas, donde cada integrante recibe el total recaudado en un turno previamente acordado. Con el uso creciente de plataformas digitales y transferencias bancarias, estas operaciones dejaron mayor rastro en el sistema financiero, lo que ahora permite a la autoridad realizar un monitoreo más preciso.