Bancos imponen nuevas restricciones para depósitos en efectivo
La Asociación de Bancos de México ha anunciado medidas más estrictas para los depósitos en efectivo con el objetivo de prevenir operaciones vinculadas al lavado de dinero
Ciudad de México. – (Marcrix Noticias).- La palabra clave depósitos en efectivo es central en las nuevas regulaciones anunciadas por la Asociación de Bancos de México (ABM), que entrarán en vigor a partir del 1 de julio de 2026. Bajo estas disposiciones, quienes realicen depósitos o retiros en efectivo por un monto igual o superior a 140 000 pesos deberán presentar una identificación oficial para llevar a cabo la transacción.
Además, la ABM exigirá que los depósitos destinados a cuentas concentradoras en distintas entidades financieras estén referenciados, lo que permitirá una trazabilidad más precisa de las transacciones. Para ello, se creará una plataforma de intercambio de información entre bancos, lo que reforzará los controles internos.
Estas medidas forman parte de un esfuerzo más amplio para combatir el lavado de dinero y mejorar la fiscalización. En ese sentido, la ABM propuso que a partir del 30 de junio de 2027 las remesas enviadas en efectivo estén sujetas a un límite de 350 dólares por envío y 900 dólares al mes por receptor, además de la obligación de identificarse con credencial oficial y proporcionar datos biométricos.
Para muchos usuarios, estos cambios implicarán una adaptación importante. Aquellos que están acostumbrados a manejar grandes cantidades de efectivo deberán anticipar el trámite de identificación y evaluar el uso de métodos alternativos, como transferencias electrónicas, que no requieren los mismos controles.
Finalmente, se insta a los clientes bancarios a que consulten con sus instituciones las políticas específicas que cada banco implementará, ya que puede haber variaciones operativas. La prudencia sugiere prepararse para una transición hacia canales más digitales y menos dependientes del efectivo.